Инструкция и практические советы для предпринимателей, которые попали под «блокировку» банков

Разработаны методические рекомендации, которые помогут предпринимателям разобраться в причинах отказа от проведения операций и заключения договора банковского счета кредитными организациями по закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Предпринимателям также объясняют, что нужно делать, чтобы избежать такой ситуации.

Что дают рекомендации?

• при каких условиях от банка может быть получен отказ от проведения операций по счету или отказ от заключения договора банковского счета,
• какие причины могут вызвать ограничения дистанционного банковского обслуживания (интернет-банкинга), 
• инструкции, что делать и куда обращаться предпринимателю в том или ином случае. 

Материалы дают возможность предпринимателю понять разницу между приостановкой операций и блокированием (замораживанием) наличных и безналичных денежных средств, подозрительными (сомнительными) операциями и операциями, подлежащими обязательному контролю, разъясняют, как классифицируется степень риска клиента и какие действия предпринимает банк, обнаруживший повышенный уровень риска клиента.